Pennant Management Inc., un administrador de inversiones de Wisconsin para bancos comunitarios y planes de jubilación, demandó a un prestamista de Florida por supuestamente venderle más de $22.8 millones en préstamos fraudulentos que el prestamista dijo estaban garantizados por el gobierno.
Los préstamos son parte de 26 que totalizan $179 millones comprados a First Farmers Financial LLC que pueden ser fraudulentos, dijo Pennant en una queja y declaración del 29 de septiembre. El Director Ejecutivo de First Farmers, Nikesh Patel, fue arrestado en Florida esta semana por un cargo de fraude electrónico relacionado con préstamos que involucraban a una empresa que no fue identificada en los documentos judiciales.
Pennant, el principal comprador de préstamos garantizados por el Departamento de Agricultura de EE. UU. para el desarrollo rural, adquirió los préstamos de First Farmers el año pasado y descubrió hace dos semanas que los prestatarios de tres de ellos no parecían existir, según la queja presentada en la corte federal en Chicago.
“El alcance del fraude puede ser más amplio, pero al menos tres préstamos con saldos supuestamente ‘garantizados’ que totalizan $22,820,000 comprados por Pennant de FFF han sido revelados como fraudulentos,” según la queja, que alega que los ejecutivos de First Farmers inventaron a los prestatarios y falsificaron las firmas de los funcionarios del USDA en las garantías.
Pennant confirmó el estatus de First Farmers como un prestamista “no tradicional” aprobado por el USDA antes de comprar la deuda y entendió que First Farmers había “sufrido un proceso de evaluación supuestamente riguroso por parte de las oficinas estatales y nacionales del USDA,” según la queja. El USDA le ha dicho a Pennant que los préstamos no están reflejados en sus registros y pueden no estar legítimamente garantizados, según la queja.
Negocios del USDAFirst Farmers opera un programa garantizado por el USDA para préstamos a negocios e industrias y proporciona préstamos puente y capital para emprendedores y empresas emergentes, según su sitio web.
La demanda nombra a Patel, su esposa y las empresas que él dirigía. El dinero que Pennant pagó a First Farmers fue desviado a esas entidades y utilizado para comprar bienes raíces, incluyendo una lujosa residencia personal en Windermere, Florida, según la queja.
Patel fue arrestado en Orlando en relación con las alegaciones en la queja de Pennant y liberado bajo una fianza de $100,000, dijo su abogado, Mark NeJame, en una entrevista telefónica. Dijo que First Farmers ha dejado de hacer negocios.
Los representantes de First Farmers no respondieron ayer ni hoy a los correos electrónicos enviados a través del sitio web de la empresa preguntando sobre las alegaciones o si Patel sigue siendo CEO.
Patel vendió préstamos “bajo la falsa pretensión de que esos préstamos estaban garantizados por EE. UU.,” según un affidavit del Buró Federal de Investigaciones presentado en la corte federal en Orlando con una orden de arresto para Patel.
Los fiscales federales en Chicago presentaron el caso contra Patel. NeJame dijo que su cliente niega cualquier irregularidad.
“Hay mucha ambigüedad en los documentos, y estamos revisándolos y esperamos aclararlos y presentarlos en el momento adecuado,” NeJame dijo.
El caso civil es Pennant Management v. First Farmers Financial, 14-cv-07581, y el caso criminal es U.S. v. Patel, 14-cr-546, ambos en la Corte de Distrito de EE. UU., Distrito Norte de Illinois (Chicago). La orden de arresto está archivada bajo U.S. v. Patel, 14-mj-1485, Corte de Distrito de EE. UU., Distrito Medio de Florida (Orlando).
